Финансовый менеджер: как стать квалифицированным специалистом

Время прочтения: мин.

В современном мире каждый бизнес стремится к максимально эффективному управлению финансовыми ресурсами. Чем лучше будет выстроено финансовое планирование и анализ на предприятии, чем четче будут контролироваться все расходы и доходы бизнеса, и тем с большей вероятностью компания сможет получить максимальную выгоду и прибыль с вложенных средств.

За финансовые процессы в компании отвечают финансовые менеджеры. И с каждым годом эта профессия становится более востребованной и актуальной. В этой статье разберем, кто такой финансовый менеджер, какие у него обязанности и полномочия, кому подойдет эта профессия. Мы узнаем, сколько зарабатывают финансисты, и расскажем о плюсах и минусах этой профессии.

Все о финансовых менеджерах

Кто такой финансовый менеджер?

Финансовый менеджер — это человек, который отвечает за управление, анализ и планирование всех денежных ресурсов компании. Финансовый специалист обычно:

занимается управленческим учетом, прогнозированием доходов и расходов;
контролирует и анализирует финансовую отчетность и все прочие финансовые показатели;
разрабатывает стратегии, бюджеты, бизнес-планы;
разбирается в движении денежных средств.

Главная цель и смысл работы финансового менеджера — это повышение доходов, рентабельности, прибыли и сокращение расходов компании за счет максимально эффективного использования ее активов.

Финансовый менеджер — это советник руководителя, поскольку именно он анализирует текущее положение бизнеса, его ресурсы, возможности и говорит, какие наиболее удачные решения можно принять в той или иной ситуации. Специалист может консультировать по вопросам ценообразования, рентабельности инвестиций и т. д.

Руководители компаний часто обращаются к услугам финансовых менеджеров при открытии бизнеса или перед принятием какого-либо важного решения для расчета его экономической эффективности и целесообразности, а также по другим финансовым вопросам.

Например, основатель бизнеса может запросить у финансиста четкие ответы на следующие вопросы:

сколько нужно денег, чтобы запустить новый продукт, расширить географию спроса или просто продолжить эффективно работать?
где найти источники, из которых можно привлечь финансовые ресурсы на выгодных условиях?
как управлять имеющимися активами, чтобы фирма была платежеспособной, не теряла ликвидность, была финансово устойчивой?
как снизить риски инвестиционной и финансовой деятельности?

От правильности расчетов и рекомендаций финансового менеджера будет зависеть, насколько успешно сработает вся компания и что ждет ее в будущем.]

Финансовый менеджер — это комплексная специальность, которая сочетает в себе большинство функций разных специалистов, занятых в сфере финансов. Однако не все входит в компетенции финменеджера.

Например, финансового менеджера часто путают с бухгалтером, и некоторые руководители пытаются в целях экономии объединить эти две должности. Ттак делать не стоит, поскольку профессии хоть и взаимосвязаны, но требуют разных навыков, уровня компетенций и даже рабочего подхода.

Бухгалтер занимается исключительно финансово-хозяйственным учетом. То есть производит контроль и фиксацию уже совершенных финансовых операций, начисляет зарплату, занимается налоговой отчетностью и следит за тем, чтобы каждая финансовая операция бизнеса проходила в жестком соответствии законодательству. То есть это более точная, скрупулезная работа, которая не подразумевает креативности, гибкости.

Чем занимается финансовый менеджер?

Рассмотрим основные рабочие функции, задачи и обязанности финменеджера, которые отличают его от главного бухгалтера, контролера, экономиста, аналитика.

На самом деле спектр задач специалиста очень широк. В обязанности финансового менеджера может входить:

1. Бюджетирование. Одна из основных функций специалиста — разработка краткосрочных и долгосрочных бюджетов компании. Финменеджер определяет, какие именно финансовые ресурсы, учитывая данные за прошлые периоды, понадобятся для реализации намеченных целей бизнеса.

С учетом этого разрабатываются бюджеты на квартал, год, которые позволяют четко определить, сколько ресурсов понадобится и каких результатов удастся добиться за текущий отчетный период.

2. Финансовый анализ и отчетность. В этот пункт входит все, что связано с финансовыми показателями компании. Расчеты и контроль прибыли, рентабельности, маржинальности, доходов, а также денежных потоков бизнеса. Специалист должен постоянно мониторить каждый показатель компании, анализировать отклонения и делать соответствующие выводы.

Например, с помощью анализа можно определить основные причины, которые повлияли на рост или падение прибыли, рентабельности, понять, почему увеличился производственный или финансовый цикл и так далее.

Сюда же входит общая оценка финансового состояния организации: контроль всех должников, кредиторов, а также активов и пассивов фирмы, формирование отчета о прибылях и убытках, о финансовом положении.

3. Финансовое планирование и прогнозирование. В задачи финансового специалиста, помимо составления бюджета на ближайшую перспективу, входит и более обширное понятие — планирование. Обычно относится к долгосрочным целям компании. Например, можно планировать инвестиции, структуру собственного капитала, искать способы привлечения финансирования и т. д.

Финансовый менеджер должен анализировать и прогнозировать финансовую производительность организации и ее состояние в целом. Все это помогает выявить угрозы, риски для бизнеса, а также сильные стороны компании.

4. Управление ликвидностью. Финменеджер также должен четко следить за потоком денежных средств и контролировать такие показатели, как платежеспособность и ликвидность. Специалист рассчитывает и планирует финансовые притоки и оттоки так, чтобы компания в случае непредвиденных обстоятельств имела достаточно свободных активов, чтобы оплатить обязательства.

5. Управление рисками. Финансовый специалист должен уметь идентифицировать, оценивать и минимизировать любые финансовые риски бизнеса. К таким относят: изменение спроса, повышение уровня конкуренции, колебание валютных курсов, изменение процентных ставок.

В основном угроза исходит от внешних неконтролируемых рисков. Например, инфляция. Задача менеджера — спрогнозировать их и суметь подготовиться так, чтобы минимизировать их влияние на финансовое положение компании.

Предположим, что в стране ускорилась инфляция. Значит, продукция бизнеса будет дорожать, а спрос — падать. Задача специалиста — оптимизировать производство и найти дополнительные ресурсы, которые помогут компании выжить и сохранить цены на товары на прежнем уровне.]

6. Инвестирование и управление активами. Помимо контроля за основной деятельностью организации, в некоторых крупных компаниях финансовые менеджеры могут быть ответственны и за организацию прочих доходов.

Например, специалисты в рамках финансовой деятельности компании могут анализировать финансовые рынки, покупать акции других компаний, инвестировать свободные средства в ценные бумаги, оборудование, недвижимость.

7. Взаимодействие с инвесторами и кредиторами. Менеджер должен также уметь компоновать все собранные данные в удобный отчет и предоставлять его руководителям, инвесторам, кредиторам. Одним словом — заинтересованным лицам, которые принимают те или иные решения. Отчеты должны быть прозрачны, понятны, удачно оформлены в PowerPoint, Excel или других сервисах.

8. Налогообложение и соблюдение нормативных требований. Финансит также может косвенно контролировать соблюдение налоговых обязательств организации. Например, в его компетенции может входить оптимизация уплаты налогов — минимизация платежей в рамках законодательства.

Все это — базовый список обязанностей, которые должен выполнять финансовый менеджер. Все зависит от конкретной должности, опыта, размера компании, специфики бизнеса.

Кому может подойти профессия финансовый менеджер

Что должен знать финменеджер?

Какими профессиональными навыками или по другому Hard skills должен обладать финансовый менеджер? Согласно информации с портала ZnanTrend, работодатели обычно хотят, что финменеджеры отлично разбирались в финансовой отчетности, анализе, бюджетировании, знали базу управленческого учета и не только.

Специалист по финансам должен:

уметь подготавливать бюджет компании;
составлять и читать финансовую отчетность — знать налоговый, бухгалтерский учет;
четко и быстро просчитывать разные финансовые коэффициенты и показатели, отражающие эффективность бизнеса — рентабельность, валовая прибыль, маржинальность;
уметь делать финансовые модели;
проводить анализ общего состояния компании и делать выводы;
контролировать и уметь управлять дебиторской и кредиторской задолженностью;
управлять денежными потоками;
на базовом уровне знать принципы работы МСФО и РСБУ;
уметь работать с такими программами как Microsoft Excel, Powerpoint, «Google Таблицы», «1С».

‍

Приведем примеры реальных вакансий с портала HH.ru и тех требований, которые выдвигают работодатели к своим будущим сотрудникам:

Какими качествами должен обладать финансовый менеджер?

Теперь перейдем к так называемым Soft skills. Это личностные характеристики, которыми должен обладать финансовый менеджер. Они нужны для того, чтобы не только преуспеть в своем деле и стабильно показывать высокие результаты, но и внутренне соответствовать требованиям этой профессии.

Если у вас присутствуют следующие личностные качества, то вы, скорее всего, предрасположены к этой должности, сможете быстрее в ней развиваться и получать от этого удовольствие:

аналитические навыки;
коммуникабельность и умение вести деловое общение;
навыки критического и системного мышления;
стрессоустойчивость и целеустремленность;
гибкость;
креативность.

Сюда же можно отнести и знание языков — английский язык нужен для работы в международной компании.

Как стать финансовым менеджером

Самый очевидный и простой способ — получить высшее образование по специальности «Финансовый менеджмент», «Бизнес-анализ», «Экономика и финансы», «Управление финансами» в одном из ВУЗов страны. Лучшими вузами считаются НИУ ВШЭ, РЭУ им. Г.В. Плеханова, МГИМО, РАНХиГС.

Однако зачастую обычной «корочки» бывает недостаточно. Студенту-бакалавру сразу после выпуска или во время обучения следует получить хоть какие-то практические навыки работы. Так найти интересную и высокооплачиваемую работу будет проще. Сделать это можно с помощью прохождения стажировки во время обучения. Или можно найти работу самостоятельно.

Работать придется почти бесплатно, зато выпускник сможет пополнить свое портфолио и повысить шансы на поиск работы в будущем. Идеальный вариант — устроиться на стажировку в компанию на последнем курсе и после окончания учебы остаться в организации и продвигаться по карьерной лестнице.

Если другое профильное образование уже есть, можно поступить в магистратуру по схожим специальностям: финансы, международные финансы, бизнес-анализ и т. д.

Однако перед поступлением рекомендуется все же получить необходимую теоретическую базу, прокачать свои знания и навыки на онлайн-курсах.

Работодатели обычно смотрят в сторону кандидатов с высшим профильным образованием. И, как правило, обучение в магистратуре сильно повысит уровень ваших знаний и сделает из вас более опытного специалиста.

Карьера финансового менеджера

Предположим, что вы определились с тем, что хотите стать финансовым менеджером, вам импонируют рабочие задачи и обязанности. Вы понимаете, где нужно учиться или какие знания можно получить, чтобы стать начинающим специалистом.

Разберем, как складывается карьера финансового менеджера: кем можно работать, что делать на самом старте, до какой должности можно вырасти и сколько обычно зарабатывают финансовые менеджеры в России.

Актуальность и востребованность профессии

Малый бизнес чаще всего может обходиться и без услуг финансовых менеджеров. Зато средние и особенно крупные компании в России и мире остро нуждаются в таких специалистах. И спрос на их услуги постоянно растет.

На портале HH.ru на данный момент есть более 1700 вакансий финменеджера по всей России. Больше всего такие специалисты нужны в Москве, Санкт-Петербурге и Новосибирске.

Карьерный рост

Карьера финансового менеджера подразумевает прохождение нескольких ступеней профессионального развития. Все будет зависеть от ваших компетенций, намеренностей, желаемого вектора развития и сферы работы бизнеса. Ключевую роль будет играть опыт работы.

Например, специалисты в сфере финансов могут работать: аналитиками, трейдерами, контролерами, банкирами, консультантами, непосредственно финансовыми менеджерами. И каждый карьерный путь будет сильно различаться.

Так, например, одна и та же специализация «финансовый менеджер» в разных по направленности компаниях (тяжелая промышленность, продукты питания, фармацевтика, банковские услуги и так далее) может подразумевать разные задачи и компетенции.

Но в любом случае каждый финансовый менеджер так или иначе может столкнуться со следующими ступенями в процессе своего профессионального развития:

1. Младший финансовый менеджер/стажер. Самая начальная должность, которая подразумевает лишь ограниченный набор обязанностей. Например, сбор и обработка данных, перепроверка отчетов, базовый анализ показателей.

На старте молодой специалист только учится и обычно работает в паре с опытным коллегой, который дает конкретные задания, помогает, подсказывает, обучает особенностям специальности и выполняет основную аналитическую работу.

2. Финансовый аналитик. Как только специалист станет более опытным и проработает определенное количество практических часов, то он сможет перейти на следующую должность — финансовый аналитик.

Теперь сотрудник уже может принимать участие не только в сборе данных, но и самом анализе отчетности. Специалист начинает совместно с опытными коллегами составлять бюджеты, готовить отчеты, практикуется в управлении рисками и расширяет спектр своих компетенций и задач.

3. Финансовый менеджер. Специалисты, которые продемонстрировали первоклассные аналитические способности, научились принимать решения и стали отлично разбираться во всех финансовых процессах компании, могут претендовать на должность финансового менеджера.

Финансовый менеджер в полной мере берет на себя ответственность за принятые решения и может приступать к выполнению всех описанных в этой статье обязанностей, но пока не на самом высшем уровне.

Этот специалист может разрабатывать стратегические планы, проводить анализ инвестиционных проектов (зависит от изначальных компетенций и самой должности), а также управлять командой младших аналитиков и курировать стажеров.

4. Финансовый директор. До высшего уровня карьерной лестницы добираются не все. И не всегда дело в компетенциях и опыте. Многим просто не подходит сама должность финансового директора: в ней есть стресс, большой объем работы и ответственности.

Финансовые директора обычно получают полный контроль над финансовыми процессами компании: отвечают за разработку, реализацию долгосрочной стратегии компании, следят за финансовыми потоками, оптимизируют и улучшают все процессы и во многом отвечают за успехи всего бизнеса.

Сколько зарабатывают финменеджеры?

Зарплата финансового менеджера зависит от:

региона — в Москве, Санкт-Петербурге уровень зарплат выше;
опыта и квалификации соискателя;
сферы деятельности.

Опираясь на усредненные данные с портала HH.ru можно описать уровень дохода начинающих специалистов, сотрудников среднего уровня и профессионалов следующим образом:

Важно заметить, что, например, в Москве средняя зарплата может быть в 1,5 раза выше (от 50 000 руб или 80 000 руб). Финменеджер может перерасти в финансового директора и получать в Москве от 350 000 руб. Можно встретить вакансии в компании, где заработная плата превышает 500 000 ₽.

Где работают финансисты

В действительности финансовые специалисты могут найти для себя работу практически в любой компании любого типа и направленности. Именно поэтому выбор вакансий всегда достаточно большой.

Квалифицированные специалисты часто требуются в промышленных компаниях, в сфере аудита или консалтинга, финансовой сфере (в том числе банковское дело) и даже в государственных учреждениях.

Если обобщить, то финансовый менеджер может устроиться практически в любую компанию или организацию. Например, в:

аудиторскую компанию — «Большая четверка»;
банк — «Сбербанк», «Газпром»;
промышленную компанию — «Северсталь»;
любую крупную международную корпорацию — «Procter&Gamble».

Финансовый менеджер полезен онлайн-бизнесу. В рамках этой специальности возможна удаленная работа. Например, стартапу, который разрабатывает IT-продукт. Все зависит от масштабов, сложности бизнеса и позиции руководства по вопросу структурирования финансов.

Плюсы и минусы профессии

Сравнение основных аспектов профессии: плюсов и минусов позволит кандидату окончательно понять сущность специальности и определиться с тем, подходит ли ему карьера финансового менеджера.

Основные преимущества:

1. Высокая вариативность и востребованность. Финансовые менеджеры нужны везде: от банка и аудиторской фирмы до крупной международной компании в любой сфере. У специалиста всегда есть свобода выбора и множество направлений, в которых он может развиваться. При этом количество вакансий растет с каждым годом.

2. Финансовая стабильность. Здесь сразу два плюса. Во-первых, в среднем финансисты получают достаточно высокую относительно рынка заработную плату. Во-вторых, профессиональные навыки обычно становятся крайне полезными в повседневной жизни. Например, помогают систематизировать личный бюджет, получить финансовую стабильность.

3. Престиж. Финансисты зачастую становятся частью команды большого предприятия, а это стабильность, много перспектив для карьерного роста и хорошие условия труда.

4. Связи. Чем выше по карьерной лестнице продвигается финансовый менеджер, тем ближе он приобщается к «верхушке» крупного бизнеса. Финменеджеру часто приходится общаться и коммуницировать с разными людьми: иногда очень влиятельными и важными.

Основные недостатки:

1. Большая ответственность. Финансовые менеджеры выявляют важнейшие закономерности и предлагают определяющие дальнейшую судьбу компании решения (сюда же относится оценка инвестиционных проектов). Поэтому цена ошибки в расчетах показателей или их анализе велика .

2. Стресс и давление. В важные для бизнеса периоды (финансовые кризисы, конец отчетного года, моменты бюджетирования), финменеджеру придется работать очень много, сталкиваться с проблемами, напряжением, повышенным стрессом. Для этой профессии также характерны переработки и ненормированный график.

3. Точная работа с числами. Будущему специалисту нужно приготовиться к тому, что, в особенности на первых этапах карьеры, придется уделять много внимания обработке больших объемов данных, разным расчетам и перепроверкам показателей. И все это в сидячем положении за компьютером. Такая скрупулезная и однообразная работа с числами может оказаться непривычной и трудоемкой для некоторых людей.

4. Рост конкуренции и отсутствие вакансий в провинции. На рынке труда появляется все больше специалистов, и поэтому начинающим финменеджерам нужно быть готовым к конкуренции на старте. При этом вакансий в небольших городах не так много. Специальность в основном актуальна для крупных городов.

5. Нет рабочего шаблона. Работа финансового менеджера неповторима и уникальна. Не существует определенного «скрипта», при помощи которого можно просто работать на автомате и быть уверенным в том, что вы сможете сделать свою работу качественно и правильно. Каждая ситуация уникальна, а сам стиль работы будет зависеть от конкретного человека.

Подведем итоги

Финансовый менеджер — это необычная, креативная, но в то же время точная специальность, которая с каждым годом становится все более актуальной. Финменеджер не просто выполняет рутинные задачи, связанные с подсчетом показателей, а именно занимается анализом, стратегированием и планированием успешного развития бизнеса.